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集团信息化之资金管理

作者:xskj 来源:邹日恩 日期:19/09/10
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集团信息化之资金管理

集团管理的重点是财务管理,财务管理的核心是资金管理。提高集团资金使用效益是我国企业集团资金管理的主要目标。也是企业集团实现财务变革的重要目标。为了实现上述目标,实施信息化是重要的环境保障和有力的工具。    

资金管理贯穿于企业管理全过程,缺乏资金将丧失最基本的生存权利,更谈不上发展和获利。从资金管理角度看,基于资产负债表和利润表的事后核算会计已经不能反映企业的真实价值,更值得关注的是企业的资金管理能力。从集团管控角度看,如何改善资金结构、加强资金风险监管,给企业提供足以支撑其长远发展的充足的、均衡的资金流是管理的关键;如何建立科学的集团资金管理体系,发挥集团整体资金优势,提高整体资金使用效率,降低资金使用成本,提高资金效益,是我国大多数集团企业资金管理的目标。

为了更好的进行资金管理,集团向浙江保融科技有限公司购买了多银行资金管理系统,目前正处于系统实施阶段。通过该系统,可以实现以下管理目标:

1)在一套系统和操作界面内管理诸多下属成员单位在多家银行的银行账户和资金,并进行跨行资金监控、资金调拨和风险控制;

2)实现对集团及诸多成员单位沉淀资金的科学归集,形成集团资金池,高效实现内部资金调剂;

3)通过资金计划、付款业务审批等实现付款业务预算控制,加强风险防范,避免资金计划与资金用途控制脱节;

4)帮助集团实现资金信息整合,对整体资金运营状况分析,提供决策依据;

5)实现与其他业务信息系统的集成,如财务、ERP系统等,实现系统间数据共享和流程衔接,提高业务效率。    

通过该资金管理平台的搭建,可以帮助集团企业强化资金的集约化管理。提供跨银行、跨单位、跨平台的资金管理平台,有效进行资金池管理,发挥资金集中优势,提高资金使用效益,帮助领导运筹帷幄、决胜千里,全面提升企业的核心竞争力。